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财付通反洗钱中心

维护国家经济秩序,让洗钱无所遁形

什么是洗钱

明知是以下犯罪所得及其收益,通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为或过程

  • 毒品犯罪

    毒品犯罪

    走私、贩卖、运输、制造、非法持有等与毒品有关的犯罪行为

  • 毒品犯罪

    黑社会性质的组织犯罪

    以暴力、威胁或者其他手段,有组织地进行违法犯罪活动,称霸一方、为非作恶,严重破坏经济、社会生活秩序的犯罪行为

  • 恐怖活动犯罪

    恐怖活动犯罪

    组织、领导、参加、资助恐怖活动或者编造、故意传播虚假恐怖信息的犯罪行为

  • 走私犯罪

    走私犯罪

    通过各种方式运送违禁品进出口或者偷逃关税的犯罪行为

  • 贪污贿赂犯罪

    贪污贿赂犯罪

    国家工作人员利用职务上的便利贪污、受贿,以及其他人员行贿、介绍贿赂的犯罪行为

  • 金融诈骗犯罪

    金融诈骗犯罪

    以非法占有为目的,通过虚构事实从而骗取公众财物、金融机构信用的犯罪行为

  • 破坏金融管理秩序犯罪

    破坏金融管理秩序犯罪

    危害国家对货币、外汇、有价证券等的管理,情节严重的犯罪行为

洗钱活动的危害

严重危害经济健康、社会风气、市场稳定、金融机构稳定及国家安全

  • 经济

    严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气

  • 社会

    腐蚀国家肌体,导致社会不公平。造成资金流动的无规律性,影响金融市场稳定

  • 市场

    损害合法经济体的正当权益,败坏市场竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争

  • 金融机构

    败坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险

  • 国家安全

    危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁

常见洗钱手法

常见的洗钱行为通常包含以下途径

  • 匿名赌资变现

    匿名赌资变现

    通过赌场兑换代币后变现

  • 地下钱庄/空壳公司

    地下钱庄

    通过地下钱庄或成立空壳公司,开展虚构交易、虚报价格等转移资金

  • 购买高价值物品

    购买高价值物品

    通过购买如房产、珠宝、字画等高收藏价值物品

  • 分批/频繁转账

    分批、频繁转账

    通过利用多个金融机构、支付机构账户,分批频繁转账并归集资金

  • 投资现金流较高的行业

    投资现金流较高的行业

    通过投资餐饮、娱乐等现金流量较高的行业

  • 匿名捐赠

    匿名捐赠

    通过匿名捐赠资金后变现

  • 购买互联网虚拟物品

    购买互联网虚拟物品

    通过购买不记名且易变现的数字货币或游戏点卡等虚拟物品后变现

如何远离洗钱活动

警惕洗钱陷阱,学会自我保护

  • 账户

    不要使用自己的账户替他人

    提现、办理收付款等

  • 身份证件/账户

    不要出租、出借自己的

    身份证件

  • 规避监管

    不要出租、出借自己的账户、

    银行卡、存折、密码等个人

    信息

  • 身份识别

    主动配合金融机构进行客

    户身份识别

  • 金融机构

    选择安全可靠的金融机构

  • 保护自己的利益

    支持国家反洗钱工作也是

    保护自己的利益

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